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超1.5万张银行卡被冻结,义乌外贸商家,被地下钱庄坑惨了!

  公众号:电商头条   作者:风清   2021-04-23 21:21

义乌流行多年的外贸支付潜规则,可能马上就要行不通了。

奇怪的打款

去年11月,在义乌做外贸的罗艺收到了一笔奇怪的打款。

这是一个印度客商支付的货款,总共30万元人民币。

但是,这30万元不是一次性支付的,而是分成三次,分别以每笔9.995万元的金额(50元为“手续费”)打进了罗艺的三个银行账户:农行、中行、中信银行。

更奇怪的是,打入中国银行的这笔9.995万元,也不是一次性打进来的,而是分成6笔:1.2万、1.5万、1.9万、2.6万、1.7万、1.095万元,在1个小时内陆续打进来的。

紧接着,罗艺的账户又收到了两笔分别只有1毛钱的转账。

这是咋回事?

生意繁忙的罗艺,当时并没有细想。但是两天之后,他的银行卡被西北某地的警方“冻住”了。

银行卡被冻,这对于生意人而言意味着什么,相信不用风清多说。

100多万资金被冻结的罗艺,焦急的联系上了当地警方,对方给出的回复是,这笔货款涉嫌电信诈骗资金。

啥?清清白白做生意,怎么就涉嫌电信诈骗了?罗艺是丈二的和尚摸不着头脑。

但是很快,罗艺就了解到,在义乌外贸行业,这种情况并非个例,有人的遭遇比他更为凄惨。

经营户姚波的信用卡因为被双向冻结,直接导致逾期;卢强被张家界法院强制扣划了16万多元;王林的一张银行卡,被全国41个公安机关同时冻结!

罗玉兰因为不敢再收外商汇来的人民币,积压的货物已经堆满了7个仓库……

义乌外贸行业的商家,正被笼罩在“冻卡”的阴影当中。

外贸支付潜规则

在各地警方的说法当中,这批被冻结的账号,有的是因为涉嫌电信诈骗,有的是因为涉嫌网络赌博。

但最终,这些原因都指向了同一个终点——涉嫌地下钱庄洗钱。

义乌外贸商家和地下钱庄洗钱之间,到底是怎么扯上关系的?

这就不得不提义乌外贸行业的一个支付潜规则。

按照正规的外贸流程,所有在中国做生意的外商,都应该通过他所在的公司,经由正规银行渠道将足额的美金支付到中国卖家的对公账户上。

但是在义乌,这种模式却很难得到推行。

原因有二。

首先,来义乌采购的外商大部分都来自印度、中东、非洲等地区。这些国家要么美元短缺,要么受美国制裁,总之就是很难在当地银行正常汇出足额美金。

其次,就算是美元换汇正常的国家,外商也同样倾向于通过地下钱庄来支付货款,因为对于他们来说,用人民币支付,可以让自己少缴税款。

于是,通过地下钱庄付款,就逐渐成了义乌外贸行业的支付潜规则。

有人可能会问,明知这是一种不合规的支付渠道,义乌卖家为什么不拒绝?

事实上,在外贸支付过程中,义乌的商家其实并没有主导权。

众所周知,义乌的小商品制造门槛低,你不接受外商的支付方式,人家就去越南做生意了。

因此,对于绝大多数义乌外贸商家来说,他们只管一手交钱,一手交货,至于钱是从哪汇来的,涉不涉及诈骗、赌博、洗钱,他们根本没法去溯源。

强力打击网络诈骗!

4月9日,一封名为《致全国各地公安机关的一封信》在网络流传,落款是义乌市公安局刑事侦查大队。

公开信中提到,电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结进行洗钱,造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发,让经营户的生产经营活动雪上加霜。

义乌公安表示,希望各兄弟单位不要过度执法,避免将一个受害群众的损失转移至另一个守法公民身上,从而让社会再增加一个受害者。

根据风清的了解,为了帮助义乌商家银行卡解冻,从去年11月10日开始,义乌就专门成立了“银行账户冻结援助中心”。

根据义乌市政府当年11月公布的数据,被冻结的银行账户已经超过1.5万个!

义乌外贸通过地下钱庄收款早就不是新鲜事,为什么去年会被大范围冻卡?

2020年,受疫情影响,全国范围内的网络诈骗频发,于是公安机关在全国展开了“断卡”行动,严打网络电信诈骗。

就这样,一波原本为了帮助网络诈骗受害者追回被骗资金的行动,就这样让义乌外贸商家被坑惨了。

义乌外贸支付,必须走向正规化!

如今回顾整件事,全国公安机关的做法并没有大毛病,绝大多数义乌商家也相当冤枉,网络诈骗的受害者,当然也是相当可怜。

问题出在哪?

我们认为关键就在于地下钱庄这个不合规的支付渠道。

外商想节省成本,义乌商家没主导权,这就给地下钱庄带来了洗钱的机会。

所谓地下钱庄洗钱,简单来说就是,它相当于非法的银行机构,外商向它支付本国货币,它再换算之后向中国商家支付相应的人民币,中国商家收到人民币之后,就会将货物发送给外商。

在这个过程中,地下钱庄获得了外币,支出了人民币,还获得了一定的手续费。那么这些人民币来自哪呢?

答案就是电信诈骗、网络赌博等非法渠道的脏钱。

如此一来,诈骗集团就成功将在中国获得的非法收入,“洗白”成干净货款流向了社会。

在整个过程中,外国商人和义乌商家,就都成了诈骗集团和地下钱庄的洗钱工具。

在风清看来,义乌外贸支付手段必须正规化,否则,这条通过地下钱庄洗钱的网络诈骗路径永远有漏洞可钻,义乌的商家与外商,就都将再次双双被卷入无关的漩涡当中!

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